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【保險培訓課程】金融理財產品及其投資策略

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金融理財產品及其投資策略

課程背景:

我國理財市場的發展已有二十余年,理財產品種類也較為豐富,適合普通百姓的類型也相對較多。但是,如何選擇適合自己的理財產品,如何構建自己家庭的資產配置等等諸多問題仍然是大眾百姓難以決擇的問題,甚至對于一些理財顧問或理財經理而言也并非輕車熟路。

因此,不論是理財顧問還是普羅大眾,學習并掌握常見理財產品的特征、收益與風險,投資策略等等均有必要。

課程目標

讓學員掌握銀行理財產品、債券投資理財技巧;

● 讓學員深層次理解并掌握如何選擇證券基金及基金投資策略;

讓學員掌握股票投資的中如何選股與選時;

● 讓學員加深保險保障意識,掌握家庭保障規劃技巧,能配置自己家庭的保險類別;

讓學員掌握根據自身財務狀況進行家庭資產配置的技巧與能力。

課程收益:

● 讓理財助理或公司職員快速掌握金融市場常見的投資工具及最新互聯網金融產品狀況,把握投資市場前沿陣地;

能判斷不同金融產品的收益與風險狀況,并據此選擇適合自己的產品;

● 能掌握銀行理財產品、債券等等產品背后的風險,謹防理財過程中跌入陷阱;

重點掌握基金選擇技巧、投資策略及投資誤區,真正實現專家代為理財并達成家庭夢想;

掌握股票投資風險與收益、選股與選時技巧,為客戶提供相對低風險股票投資法則;

● 以模擬操作為手段,結合不同客戶群體案例指引學員如何快速精準為客戶配置基金工具

 

課程時間17小時/天

課程對象:普通職員、理財助理

授課形式及特色

1. 室內授課+理論精講+實戰演練

2. 團隊學習+互動式教學+體驗式教學

3. 模擬演練教學

課程大綱

開篇/課程導入/形成團隊

達成共識,課程概述

破冰全員參與,形成團隊,落實課程規則

第一講:銀行理財產品——短期高收益有風險

一、銀行儲蓄理財

1. 種類

2. 特征

3. 儲蓄理財的技巧

二、銀行理財產品理財

1. 概念與分類

2. 特征(風險與收益)

3. 如何選擇適合自己的銀行理財產品

第二講:債券投資理財

一、債券概述

1. 債券的概念

2. 債券的要素

3. 債券的特征

4. 債券的分類

二、債券投資的風險與收益

1. 債券投資面臨的風險分析

2. 債券投資的收益分析

三、債券投資的技巧與策略

1. 債券投資的技巧

2. 消極型投資策略

3. 積極型投資策略

第三講:股票投資理財——讓人歡喜讓人憂

一、股票投資概述

1. 股票的概念、特征、分類

2. 股票價格指數是什么?有何意義?

二、股票價格的波動是什么推動的

三、如何選擇股票進行投資(買什么?)

1. 基本面選股(自上而下、自下而上)

1)宏觀政策

2)行業發展

3)上市公司

2. 技術面分析

1)K線

2)道氏理論

3)趨勢理論

4)均線理論

3. 政策熱點選擇法

4. 商業模式選擇

5. 現金流法選擇

四、如何選擇股票買賣時機(什么時候買或賣?)

1. 基本面選時法

2. 技術面選時法

1)K線

2)葛蘭維法則

3)趨勢線

4)黃金分割線

案例演練:選擇優質個股

第四講:基金投資理財——人人皆可參與

一、基金分類方式

1. 組織結構分類

2. 投資品種分類

3. 基金規模分類

4. 特殊形式基金

二、基金選擇

1. 自己的風險偏好

2. 適合自己的基金類型

3. 過往業績排名短中長期均靠前

4. 基金持倉風格

5. 基金管理公司

6. 基金掌門人——經理

7. 參考晨星評級

三、基金投資策略

1. 定期定額投資策略

2. 分批買入策略

3. 主題型基金選擇策略

四、基金投資的誤區

案例演練:選擇優質基金

第五講:理財工具——保險產品

一、風險管理在個人理財中意義

二、保險工具選擇

1. 保障范疇確認

2. 人生必備的八張保單

1)人壽險

2)意外險

3)重疾、醫療險

4養老險

5)子女教育險

6)子女意外險

7財產險 

8)社會保險

3. 保障額度確認

4. 保險公司選擇

三、 保險選擇技巧

第六講:新型理財工具選擇

1. 互聯網金融工具

2. P2P

3. 眾籌

4. 網絡基金

5. 網絡證券

6. 網絡保險

講:理財產品選擇五步曲

一、理財產品投資五步曲

1. 了解客戶

2. 了解風險

3. 了解目標

4. 了解工具

5. 了解時勢

6. 投資工具收益性、風險性、流動性判別

7. 投資資產配置策略(美林投資鐘)

二、工具四大判別點

1. 期限性

2. 風險性

3. 流動性

4. 收益性

案例演練:證券投資產品實現客戶需求

案例演練:產品搭配演練

促動技術:根據不同客戶群體選擇投資品種

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